不用怀疑，现在就是散户量化交易的黄金时代。

2025年可以说是散户量化的元年，虽然好多年前散户就可以做量化了，但直到2025年，从主观转投量化的散户数量才开始井喷。

目前还可以说，散户量化是一片蓝海，可以预计，再过几年可就血红一片了。

看着量化私募们在2025年又交出了亮眼的成绩单，跑赢了绝大多数主观交易的大佬，身边还是总有炒股的朋友对量化有极大的误解，或者叫“信息差”！

在他们眼里，量化交易还是只有那些大机构、海归博士才能玩的，散户，只能羡慕流口水，或者在网上骂一骂，喷一喷，或者声泪俱下的控诉量化的罪状，要求管理层取缔量化！

今天，我就专门写篇文章告诉你：绝对不是这样！现在，恰恰是散户进入量化交易的最好时代！

你所担心的昂贵硬件、海量的数据、天书般的代码、繁琐的流程、复杂的维护……等等这一切，现在都已不是散户不可逾越的障碍。

与其抱怨“打不过”，不如换个赛道，加入他们！散户想做量化，真的没你想象的那么难。

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一、量化的技术的门槛正在被迅速打破。

以前，量化是机构的“特权”，他们有顶尖的硬件、昂贵的行情数据和庞大的程序员团队。但现在，“军备竞赛”的红利正在向散户倾斜。

- 工具平民化：

主流量化交易软件如Ptrade、QMT都已经做到了集成化、平台化。

不需要你有强大的服务器机房，也不需要你单独购买和维护庞大的数据，软件全都集成好了。

系统自带大部分常规行情数据，Ptrade还提供服务器托管服务，连自己的电脑都不用了。更重要的是，这些量化软件部分券商已免费提供给客户使用。回测和实盘交易全都打通，你只需要专注于交易策略的研究就行了！

- 资金门槛大众化：

以前实盘量化交易普遍需要几百万资金门槛，现在十万本金就有券商可以开通量化权限，而且不额外加收服务费，甚至有券商可以对量化交易部分佣金“免五”，简直是贴钱给你搭台子，请你来用。券商们都瞅准了这一波散户量化潮，为了拉客户，政策不要太好！

- AI加持，编程已经不再是难题。

可能很多朋友最担心的还是自己不会编程，怎么去写策略呢？我是2017年就开始接触量化的，当时0基础，学编程先学了一年，磕磕绊绊的写了一些策略，最后还是因为代码水平不够，非常的吃力，最终放弃。。在当时编程确实是我跨不过去的拦路虎。

但是现在不一样了。自从chatGPT问世以来，我发现他超强的代码能力，迅速捡起了已经放弃的量化研究。之前花一个月都写不明白的代码，现在他1分钟就给你搞定。而且随着DeepSeek等大模型的不断出现和进化，现在用大模型来写代码简直易如反掌，而且错误率越来越低。你真正要学习的不是编程，而是学习如何与AI沟通，让他理解你的意图。那么，这算得上一件很难的事情吗？

二、量化的长期收益和稳健性远超主观交易

看看2025年的市场表现，量化机构的收益曲线依然稳健上扬。在“算法主导”的市场中，他们的策略在捕捉波动、执行交易上具备天然优势。

对于散户而言，很多人会觉得一年翻倍，牛市翻几倍都不是难事儿。每一轮牛市总会发现身边多出几个股神。可是你看一看，把时间拉长到10年，20年。你身边有几个人是因为炒股暴富的？反倒是破产的比较多吧。

因为对个人主观交易而言，赚一倍甚至赚几倍都不是难事。但是你把这个结果归因为自己的能力，还妄想自己靠这个能力逆天改命，那就是大错了。

简单的说，主观交易一时大赚不难，难的是一辈子稳定赚钱。不然为什么世界上只有一个巴菲特呢？

而量化的优势就在于能够平稳长期的盈利。看看机构的业绩，那些曾经被碰上神坛的基金经理——某坤、某兰、某伟等等，哪个不是昙花一现？但是你看看幻方、九章这些量化机构：近一年收益60%，近两年平均收益80%，近三年平均年化收益100%+。

主观交易赚的钱很大可能是因为运气，而量化策略赚的钱是因为概率。

既然市场已经被算法重塑，我们最好的选择就是掌握算法，让它成为你的工具。

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三、零基础入门：两条路，总有一条适合你

很多新手朋友一上来就问：“我要不要去学Python？要去租服务器吗？”

别急，先搞清楚路径。

目前，散户做量化主要有两大主流平台——Ptrade和 QMT。它们就是券商为你准备的两把武器，选对了，才能走得长远。

1. PTrade：新手的“云管家”，我也喜欢称其为“自动挡”。

Ptrade 是一种“云端托管型”量化交易系统，意味着你的交易策略运行在券商的服务器上，而不是你自己的电脑上。

核心优势：
- 省心省力：无需配置高性能电脑，不怕断电、断网，只要券商服务器在线，你的策略就能持续运行。
- 上手简单：界面友好，内置大量现成策略模板，比如“网格交易”、“智能条件单”、“ETF套利”等，只需调整参数即可使用，适合不想写代码的新手。
- 功能够用：支持股票、ETF、可转债等主流品种，满足绝大多数中低频交易需求。

（目前，只有国金证券一家券商为Ptrade用户免费提供了L2行情数据（十档盘口、逐笔成交），强化了Ptrade的高频性能。有了L2数据，策略可以基于更精细的盘口变化触发，响应速度大幅提升，从3s提升至百毫秒级，极大提升了速度和精度。）

PTRADE对新手极为友好，是0基础开始量化交易的首选软件。如果把学习量化比作学车，那它就是“自动挡”的车，只需要找到油门和刹车，基本上手就能开，简单可靠，免维护。相应的，缺点就是功能相比下面的QMT要少，对第三方数据兼容少。实际体验上很多需要爬取外部数据的策略无法实现。

2. QMT：极客的“瑞士军刀”，我称其为“手动档”。

QMT 是“本地运行型”量化平台，策略运行在你自己的电脑上，对硬件和网络有一定要求。

核心优势：
- 极致灵活：支持Python/VBA编程，可自定义复杂策略，miniqmt版本可以很好的兼容第三方工具进行复杂策略编写，适合有编程基础的用户。
- 功能强大：具备丰富的可扩展性，可以兼容各种第三方数据，可以进行多渠道数据爬取、接收中转数据信号等。且其本地运行，适合对速度要求极高的高频交易、做市策略等。
- 多品种支持：支持股票、期权、期货等全品种量化交易。

但缺点也很明显：需要一定的编程能力，学习成本高，且必须自己维护设备和网络稳定性。它就像一部手动档的车，可以做出很多高难度动作，上限比较高，但对新手不够友好。

总结建议：如果你是新手，从未接触过代码，建议优先选择Ptrade，先跑通流程，再逐步进阶。等有了自己编程写代码的能力，对策略复杂度要求也更高以后，再逐步学习QMT。

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三、新手入门全流程指南：手把手带你走进量化世界

很多朋友查了很多信息，了解了很多，但就是“不知道从哪开始”。

我来给你梳理了一条清晰、可操作的路径，照着做，用不了几天内就能跑通第一个自动化策略。

第一步：选择一家有专业量化团队为散户服务的券商开户

现在几乎所有券商都做量化，但大部分都是自营团队，重视自营、重视机构，却不一定对散户量化友好。很多大券商开通个人量化权限门槛高达300万资产，或只提供基础交易功能、量化软件版本落后、为散户提供的服务器性能低下。

目前国内重视散户量化，同时也是个人量化客户比例较高的几家券商：国金证券、山西证券、湘财证券、国盛证券。这几家开通个人量化权限的门槛基本都在10-20万，且能免费提供PTRADE/QMT平台供个人投资者使用。

在上述几家券商中，对于PTRADE用户，仅推荐国金证券和山西证券。国金证券可提供最新版本PTRADE软件和免费的L2行情数据（目前全国唯一免费），同时其提供QMT和miniQMT客户端，对QMT的支持也同样全面。目前散户量化客户也应该是占比最高的。山西证券提供最新版PTRADE软件和tushare数据账号权限，虽然比不上国金L2数据的含金量，但也是PTRADE用户的不错选择（量化部分佣金有优惠）。其他券商目前PTRADE版本均不是最新，且对PTRADE服务器投入不够，不作推荐。对于QMT用户，大部分券商都能提供较好的支持，可选范围较大，只要符合资金门槛，均可以选择，区别不大（本地运行，不依赖券商服务器）。

写到这，感觉有点像广告了。但确实没收钱，以上券商的情况也仅限我当前个人所获信息，不一定完全准确，如果有不对的，请联系我改正。

第二步：开通量化交易权限

选择好券商开户后，登录券商APP或官网，进入“业务办理”或“权限管理”页面，找到：
- **“程序化交易权限”**
- **“量化交易开通”**
- **“Ptrade/QMT接入申请”**

这些权限**基本都支持线上办理**，只需阅读协议、勾选同意、视频认证即可，整个过程10分钟内完成，**没有任何复杂流程**。

量化权限开通之后，需要进行“程序化交易报备”，这是监管要求，有一些关于交易策略的专业信息需要填报，稍微有点多，一般券商经理会给模板，耐心按照模板填写完毕即可。

第三步：下载并登录量化平台

一般券商会在完成上述权限开通和程序化报备之后给用户发送邮件，告知程序化交易账号密码和软件下载地址。软件一般分为交易端和回测端，交易端用于实盘交易，回测端用于开发和回测策略。

第四步：获取策略，开始交易

你不需要从零写代码！现在有三种方式快速启动：

1. 使用平台内置模板
Ptrade 提供大量“傻瓜式”策略模板，如：
- 网格交易（震荡市利器）
- 智能低吸高抛
- ETF轮动策略
只需设置价格区间、买卖数量、触发条件，点击“启动”即可。

PTRADE/QMT软件内部均提供一些示例策略，可以迅速进行回测和研究学习，但这类策略切勿直接实盘。

2. 购买成熟策略（或者找人代写）
在某宝、海鲜市场、或者一些论坛，有大量开发者出售策略，或者代写策略。价格从几十到几万元不等，适合不想自己开发的朋友。当然，也可以直接找我，可以先翻看公众号的其他文章，如果对哪个策略感兴趣，可以加我个人微信号，直接联系我购买。我由于精力有限，目前只出售高端成熟策略（价格2千到5万），都是实盘表现优秀的。如果只是想花几百块钱学习练练手的话，还是请移步海鲜市场或者某宝更合适。

3. 自己开发，AI辅助编程（适合想长期深耕的人）

通过AI大模型的辅助，自己开发一套完全属于自己的策略，现在门槛也很低。你只需要学习一点点Python基础，包括代码的主要结构、各种专有名词的意思，然后通过与AI沟通，告诉AI你的想法，边写边学，你不仅能收获一些简单的策略，而且自己的代码能力也会很快提升。

这里只有一个小tips：在与AI的沟通之前，一定要先将Ptrade或qmt的API文档上传给AI学习，让AI先熟悉平台的专用写法、数据结构。这样会大大减少AI写出来的代码bug，迭代到今天的AI，只要做到这一步，出来的代码已经正确率高达95%以上了。剩下的5%错误，你也只需要把系统的报错内容全部复制丢给AI，让他自己修改就可以了。

接下来，你的主要工作就是验证代码的逻辑是不是符合你最初的想法，然后一步一步进行修正，一步一步优化自己的逻辑，打磨自己的策略。

实盘前必做——模拟盘测试

- 先用**模拟账户**运行策略1-2周，观察：
- 是否能正常下单？
- 信号触发是否及时？
- 有无报错或延迟？
- 确认稳定后，再投入小资金实盘测试。



四、躬身入局，一起做个行动派

散户全面量化的时代迟早到来，而现在可能正处于那关键的几年。

也许在未来回望现阶段的量化还是很低端，未来有AGI、AI智能体的加入，也一定会让量化走入新的时代。可以参考我写的一篇关于未来量化形态的文章量化交易“端到端”——大模型（智能体）参与的量化交易

现在你不加入，未来更没有机会。栽一棵树最好的时间是10年前——或者现在。